近年來，電子支付對傳統(tǒng)金融行業(yè)不斷沖擊，廳堂流量客戶一天天減少，金融市場競爭更是日益升級，客戶、信息成了最寶貴的財富。如何“獲客、獲信、獲金”成了甘肅省鎮(zhèn)原縣郵政分公司金融業(yè)務(wù)發(fā)展的痛點、難點。 

　　組織員工加入村社群宣傳被群主踢出、用宣傳彩頁逐戶宣傳收效甚微……一系列宣傳活動失敗后，鎮(zhèn)原縣分公司從市場部、金融業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)管理人員，到縣分公司領(lǐng)導(dǎo)都在為目前的業(yè)務(wù)發(fā)展困境想辦法、謀出路。 

　　在一次業(yè)務(wù)探討中，有人提出，有沒有什么辦法能夠精準(zhǔn)地獲知客戶的金融需求呢？大家集思廣益，碰撞出了思想的火花，“曬單有禮”的活動方案逐步成型。 

　　由鎮(zhèn)原縣分公司統(tǒng)一采購隨手禮，線上利用全縣各網(wǎng)點的42個微信號及員工個人微信號每天兩個頻次在朋友圈、村組群進行宣傳；線下在金融網(wǎng)點廳堂、郵務(wù)臺席、投遞室、外拓走訪等環(huán)節(jié)均開展曬單領(lǐng)禮品的活動宣傳。相關(guān)人員將采集到的客戶信息一一記錄，每天下午集中交由理財經(jīng)理進行匯總并錄入電子檔。此后，理財經(jīng)理對提前三天曬單到期客戶進行篩選，并逐一進行電訪營銷。 

　　在“曬單有禮”工作推進過程中，為了確保各金融網(wǎng)點信息統(tǒng)一、規(guī)范，該縣分公司又舉行了多輪培訓(xùn)。業(yè)務(wù)管理人員又逐網(wǎng)點進行督導(dǎo)，白天班內(nèi)手把手教柜員廳堂營銷技巧；班后進村進行走訪，教柜員如何通過禮品溝通、親情營銷等方式精準(zhǔn)獲得客戶信息；晚上召開網(wǎng)點夕會，梳理當(dāng)天獲得的信息、總結(jié)營銷過程中的不足、教會后期客戶跟進和營銷方法。 

　　每個網(wǎng)點通過這樣細致的培訓(xùn)及后期下鄉(xiāng)無數(shù)次督導(dǎo)，全縣9個金融網(wǎng)點對于“曬單有禮”這項工作有了統(tǒng)一的營銷模式。截至8月7日，全縣精準(zhǔn)收集相關(guān)信息35126戶，累計新增20196戶，金額1億多元。 

　　針對“曬單有禮”工作中，部分客戶依然不能深入挖掘的難題，鎮(zhèn)原縣分公司又開展了“身份證尾號抽獎”活動方案——如客戶身份證尾號為8，則可以在每月的8日、18日、28日任意一天到網(wǎng)點憑借身份證參與抽獎。網(wǎng)點人員在外拓過程中攜帶“身份證尾號抽獎”彩頁一對一對客戶進行宣傳。待客戶到網(wǎng)點后，根據(jù)客戶資產(chǎn)情況由理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理再進行一對一精準(zhǔn)營銷。上半年累計發(fā)放抽獎券25999張，其間，到訪客戶13928戶，增量客戶4137戶，銷售保險319.9萬元、基金82萬元、理財589萬元，發(fā)卡1588張。