“新上線的資產(chǎn)配置計(jì)算器能更加便捷、直觀地計(jì)算客戶的現(xiàn)金流，不僅加深了客戶對郵政專業(yè)度的信任，也提升了客戶的滿意度。”日前，湖北省荊門市城區(qū)郵政分公司掇刀支局理財(cái)經(jīng)理李玲莉高興地說。

　　隨著我國進(jìn)入“長壽時代”，客戶開始面對選擇困難：如何規(guī)劃才能讓養(yǎng)老無憂；面對市場上繁多的金融產(chǎn)品，如何配置才能使財(cái)富保值？代理金融專業(yè)的員工同樣感到困惑：消費(fèi)需求增多，如何迅速讓客戶實(shí)現(xiàn)從“心動”到“行動”的變化？為適應(yīng)代理金融客戶對于財(cái)富管理需求不斷變化，解決基層員工為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置時“產(chǎn)品多”“配置難”的問題，湖北省郵政分公司突出以收入為導(dǎo)向算賬經(jīng)營、以“湖北郵政企業(yè)號”為載體，率先在全國郵政系統(tǒng)上線資產(chǎn)配置計(jì)算器。

　　該計(jì)算器面向湖北全省代理金融從業(yè)人員開放，具備產(chǎn)品庫、客戶利益測算、企業(yè)收入測算及個人獎勵測算等四大功能。理財(cái)經(jīng)理通過產(chǎn)品庫，可以掌握在售的各類重點(diǎn)產(chǎn)品，為開展資產(chǎn)配置提供參考；選擇產(chǎn)品組合后，依次填入各產(chǎn)品的擬配置金額，系統(tǒng)會自動測算出客戶的現(xiàn)金流，能夠滿足客戶多樣化的財(cái)富管理需求。

　　隨著財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，客戶更加需要可被充分感知的專業(yè)陪伴式服務(wù)和高效體驗(yàn)。湖北郵政推出的資產(chǎn)配置計(jì)算器，在手機(jī)銀行“U航資配”診斷資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和“U享未來”提供養(yǎng)老方案的基礎(chǔ)上，可以更加直觀、快捷地給客戶演算未來現(xiàn)金流，讓理財(cái)經(jīng)理成為客戶的“資產(chǎn)配置專家”。同時，使用該計(jì)算器可以直觀地看到一筆業(yè)務(wù)帶給企業(yè)的收入和個人的酬金，相當(dāng)于配備了一個專屬“CFO”，助力企業(yè)、客戶和個人實(shí)現(xiàn)“三贏”。武漢市江漢區(qū)分公司通過使用資產(chǎn)配置計(jì)算器，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式增長：1月1日至7日實(shí)現(xiàn)長期期交保費(fèi)4259萬元，同比增長315％。

　　據(jù)介紹，該計(jì)算器自2023年12月1日上線以來，系統(tǒng)迭代升級4次、新增9種期交保險(xiǎn)產(chǎn)品，先后更新15種理財(cái)產(chǎn)品和12種基金產(chǎn)品。相關(guān)技術(shù)團(tuán)隊(duì)后續(xù)還將持續(xù)升級系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)根據(jù)客戶的資產(chǎn)、生命周期、投資偏好等個性化特征，自動推送相應(yīng)產(chǎn)品組合等功能，以數(shù)智化助力代理金融專業(yè)提升經(jīng)營效益。