江蘇省郵政分公司堅持將風控合規貫穿于轉型發展，強化科技賦能，致力于打造一個安全穩健的金融發展環境。該分公司率先試點應用集團公司智慧風控系統，在部分地市開展征信OCR及AI日復盤試點，2024年以來，網點人均新增合規學習積分達3308分，列試點省份第1位，在集團公司智慧風控系統驗收中居第2名。在集團公司2024年代理金融風險合規KPI考核中，該分公司連續三個季度被評為A級，其中三季度列全國郵政第3位。

　　以科技賦能，勾勒人員排查“規劃圖”。該分公司自建代理金融風險平臺，設立人員排查、員工輪崗等模塊，通過系統智能分析，快速鎖定風險線索，實現風險預警的及時性和準確性，做到應輪崗人員100％輪崗，建立“一人一檔”功能，提高排查效率，增強征信報告可對比性，落實問題人員不上崗、離崗人員零隱患、風險人員有跟蹤。探索人員行為排查新路徑，將支付寶、微信流水納入風險數據進行分析，解決人員排查數據不足的問題，深度研究AI及網絡電子簽名技術，解決銀行流水偽造問題，命中率高達71.5％，人員行為排查質效大幅提高。近年來，該分公司累計調離金融崗位人員137人，有效排除風險隱患。

　　以科技驅動，畫好風控建模“施工圖”。江蘇省分公司常態監測，在省內自建的代理金融智能營銷平臺上線了“資金異動預警”模塊，建立“虛增業績預警”等6個監測模型，通過系統常態化對網點AUM資金流向外行卡或本行外地賬戶大額交易的網點進行紅色預警，有效提升預警及時性。自建“理財、基金銷售應錄未錄”“代銷產品代操作”等31個數據模型，編制《數據核査一覽表》，逐一明確核查要點，逐一制定核查細則，逐一指明核查路徑，以數據全面支撐各類檢查、排查工作。建立“日復盤”選點模型數據矩陣，從風險預警數據、客戶投訴等14個維度數據篩選重點檢查網點，2024年1—9月累計復盤網點6391次，糾正員工違規行為12629次，形成了有效震懾。

　　以科技引領，繪就合規文化“效果圖”。江蘇省分公司針對問題頻發的重點業務和重點環節，運用培訓管理模塊上傳保險投訴處理“八步法”、保險業務銷售規范要點、電子銀行代客操作“八不做”等培訓視頻，通過生動的案例和清晰的講解，加深了員工對合規的理解。借助智慧風控系統“曝光臺”，定期通報“雷霆行動”檢查和“日復盤”檢查中發現的典型違規問題，充分發揮其警示威懾作用，累計發布曝光臺信息218條，督促轄內網點落實舉一反三、對照整改，避免屢查屢犯、此查彼犯。運用日常測評功能，每周、每月、每季組織開展合規知識測試，網點員工落實“每日一學”，人均學習積分達2946分，將合規知識的學習與鞏固融入日常工作之中。這些舉措不僅提升了員工的專業素養和合規意識，更營造了濃厚的合規文化氛圍。